A 2010-ben bevezetett EHM (Egységesített HozamMutató) megfelelőeszköz a bankok számára a kötvények, változó kamatozású betétek várható hozamának kimutatására, melyből a befektető összehasonlíthatja a különféle ajánlatokat.
Mit tegyünk akkor, ha Önkéntes Nyugdíjpénztárunkban lévő befizetéseink tényleges évesített hozamát akarjuk megtudni? Vajon a Pénztár által közölt hozammérték megegyezik-e a miénkkel?
Mennyi a brókerszámlán lévő tőke hozama? Erre vonatkozóan a szolgáltatók egy része közöl adatot, de vajon a valós értékel látjuk-e a képernyőn villogni?
Excel és Google Sheets beépített függvénye segítségével egyszerűen megkapjuk a pontos választ, amennyiben bemenő adatként rendelkezésünkre áll a cash flow history.
Nem kell mást tennünk, mint két oszlopba rendezve megadni a cash flow irányát (számlára befizetés negatív előjelű) és dátumát. Az utolsó dátum legyen az aktuális (today() / ma() ), a cash flow oszlopba pedig a befektetési számla pillanatnyi értéke kerüljön.
=XIRR(B2:B7,C2:C7)angolul, vagy XBMR(B2:B7,C2:C7)magyar verzióban
Ezzel lehetővé válik a különböző befektetési formák és összegek eltérő időtávon mutatott teljesítményének összehasonlítása.
A legszebb az egészben, hogy végén aggregált adatsor adatsor képezhető az összes cashflow egy adatoszloppárba rendezésével. Így a teljes befektetési portfólió átlagos évesített hozama nyomon követhető .
A legszebb az egészben, hogy végén aggregált adatsor adatsor képezhető az összes cashflow egy adatoszloppárba rendezésével. Így a teljes befektetési portfólió átlagos évesített hozama nyomon követhető .
Nincsenek megjegyzések:
Megjegyzés küldése